fondamental(e) · la signature de Sabatier Formation en version essentielle

Assurance habitation

Durée · 1 jour Format · Présentiel Secteur · Assurance Réf. F303-assurance-habitation
DDACette formation peut contribuer au développement professionnel continu des collaborateurs concernés par la distribution d'assurance, sous réserve de son adéquation avec leur fonction, les produits distribués et le plan de formation de l'entreprise (art. L. 511-2 et R. 512-13-1 du Code des assurances ; arrêté du 26 septembre 2018).

Utile demain matinVendre une assurance habitation en cohérence avec le logement réel (surface, biens, sinistralité) et expliquer les exclusions principales.

Repérer les signaux

  • Surface déclarée inférieure à la surface taxe foncière
  • Objets de valeur > 5 000 € non listés (vol limité)
  • Logement en zone inondable ou catastrophe naturelle

Éviter les erreurs

  • Souscrire sans inventaire pièce par pièce
  • Vendre la formule basique pour un appartement parisien rez-de-chaussée
  • Oublier de mentionner l'exclusion d'inondation hors CAT NAT

Acquérir les gestes

  • Vérifier la cohérence surface/déclaration fiscale
  • Lister les biens de valeur avec déclaration spécifique (objets d'art, bijoux)
  • Expliquer les 3 exclusions principales À VOIX HAUTE
Le réflexe-cléUne habitation bien souscrite, c'est un sinistre bien indemnisé. La déchéance pour non-déclaration coûte tout.
Public visé : Collaborateurs débutants, nouveaux entrants, conseillers clientèle.
Prérequis : Aucun (expérience assurance est un plus).

Objectifs pédagogiques

  • Savoir vendre une assurance habitation en cohérence avec le logement réel (surface, biens, sinistralité) et expliquer les exclusions principales en situation réelle.
  • Repérer en situation : surface déclarée inférieure à la surface taxe foncière ou objets de valeur > 5 000 € non listés.
  • Ne pas souscrire sans inventaire pièce par pièce ; ne pas vendre la formule basique pour un appartement parisien rez-de-chaussée.
  • Adopter les gestes professionnels : vérifier la cohérence surface/déclaration fiscale et lister les biens de valeur avec déclaration spécifique.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Vendre une assurance habitation en cohérence avec le logement réel (surface, biens, sinistralité) et expliquer les exclusions principales
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Surface déclarée inférieure à la surface taxe foncière
    • Objets de valeur > 5 000 € non listés (vol limité)
    • Logement en zone inondable ou catastrophe naturelle
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Souscrire sans inventaire pièce par pièce
    • Vendre la formule basique pour un appartement parisien rez-de-chaussée
    • Oublier de mentionner l'exclusion d'inondation hors CAT NAT
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Vérifier la cohérence surface/déclaration fiscale
    • Lister les biens de valeur avec déclaration spécifique (objets d'art, bijoux)
    • Expliquer les 3 exclusions principales À VOIX HAUTE
  6. Le réflexe-clé à ancrer : Une habitation bien souscrite, c'est un sinistre bien indemnisé. La déchéance pour non-déclaration coûte tout.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Journée présentielle structurée autour de la mise en situation : analyse de cas réels anonymisés, exercice collectif de détection des signaux, atelier d'écriture sur les erreurs à éviter, jeu de rôle filmé sur les gestes professionnels avec débriefing croisé. Apports théoriques (30 %) en appui des situations (70 %). Support remis : mémo réflexes + check-list opérationnelle.

Évaluation

Mise en situation finale individuelle : l'apprenant reçoit un cas réel anonymisé, identifie les signaux, liste les erreurs à éviter et décrit les gestes professionnels à adopter. Critère de réussite : 4/5 signaux identifiés et 3/3 gestes correctement décrits. Évaluation à chaud (satisfaction + acquis), évaluation à froid à 60 jours (impact terrain).