fondamental(e) · la signature de Sabatier Formation en version essentielle

Bases de l'assurance

Durée · 1 jour Format · Présentiel Secteur · Assurance Réf. F300-bases-de-l-assurance

Utile demain matinModule d'introduction à l'assurance pour les nouveaux entrants : principes fondamentaux (aléa, mutualisation, prime, sinistre), branches IARD et vie, intermédiaires, articulation Code des assurances. Socle technique avant toute spécialisation.

Repérer les signaux

  • Stagiaire nouveau dans l'établissement.
  • Conseiller polyvalent en agence reprenant les fondamentaux.
  • Apprenti en alternance.
  • Salarié en mobilité interne du back vers le front office.
  • Reconversion depuis un autre secteur.

Éviter les erreurs

  • Confondre branche dommages (IARD, indemnisation du dommage subi) et branche vie (assurance sur la vie, prestation forfaitaire au décès ou à la survie).
  • Confondre courtier (mandataire de l'assuré) et agent général (mandataire de l'assureur).
  • Confondre prime (versement à l'assureur) et cotisation (sens équivalent dans la pratique courante, mais nuances selon contrat).
  • Présenter un produit sans IPID/DIPA pour les contrats non-vie (règlement UE 2017/1469).
  • Confondre ACPR (assurance + banque, agrément, contrôle prudentiel) et AMF (marchés financiers, OPCVM, AV en partie).

Acquérir les gestes

  • Utiliser une terminologie précise dès le socle.
  • Renvoyer aux articles du Code des assurances pour chaque définition (L. 111-1 et s., L. 112-1 et s.).
  • Articuler les rôles ACPR/AMF selon le produit.
  • Préparer chaque nouvelle spécialisation par un renvoi à la fiche dédiée.
  • Conserver les supports de formation à jour des versions consolidées.
Le réflexe-cléPoser les définitions, les acteurs, le cadre juridique général.
Public visé : Toute personne qui intègre le milieu de l'assurance.
Prérequis : Aucun.

Objectifs pédagogiques

  • Définir l'assurance au sens du Code des assurances et identifier ses caractéristiques (aléa, indemnisation, mutualisation).
  • Distinguer les grandes branches : assurances de dommages (IARD) et assurances de personnes (vie, prévoyance, santé).
  • Identifier les acteurs du marché : assureurs, courtiers, agents généraux, mandataires (C. assur. L. 511-1 et s.).
  • Repérer les autorités de contrôle : ACPR (banque-france.fr) et AMF (amf-france.org) selon nature du produit.
  • Cerner les obligations générales du distributeur : information précontractuelle, devoir de conseil (L. 521-2), IPID/DIPA pour non-vie.

Programme détaillé

  1. Chapitre 1 : Qu'est-ce que l'assurance ?
  2. → Définition (C. assur. L. 111-1 et s.)
  3. → Aléa, mutualisation, indemnisation
  4. → Distinction assurance / capitalisation
  5. Chapitre 2 : Branches et produits
  6. → Dommages (IARD) : auto, habitation, RC, construction
  7. → Personnes : vie, prévoyance, santé
  8. → Articulation avec la sécurité sociale et les régimes obligatoires (renvoi fiche)
  9. Chapitre 3 : Acteurs
  10. → Assureurs et mutuelles
  11. → Intermédiaires : courtier, agent général, mandataire (L. 511-1 et s.)
  12. → Contrôle : ACPR, AMF
  13. Chapitre 4 : Obligations du distributeur
  14. → Information précontractuelle (L. 112)
  15. → IPID/DIPA pour non-vie
  16. → Devoir de conseil L. 521-2
  17. → Articulation avec la directive IDD (UE 2016/97)

Méthodes pédagogiques

Module socle. Vidéos, lectures du Code des assurances, quiz interactifs.

Évaluation

QCM noté sur les définitions, les branches, les acteurs et les autorités. Cas pratique d'orientation client.