fondamental(e) · la signature de Sabatier Formation en version essentielle

Initiation aux marchés financiers pour le conseiller de clientèle

Durée · 1 jour Format · Présentiel Secteur · Banque Réf. F020-initiation-aux-marches-financiers-pour-l
PérimètreCette formation traite d'un sujet réglementaire ou de conformité. Son rattachement éventuel à une obligation interne de formation doit être apprécié par l'établissement selon la fonction du collaborateur, le périmètre de son activité et son plan de formation.

Utile demain matinLe conseiller de clientèle bancaire ou d'agence acquiert les bases des marchés financiers : actions, obligations, OPCVM, marchés primaires/secondaires, indices, fonctionnement boursier. Le niveau socle prépare aux fiches MIF II niveau 1 et 2.

Repérer les signaux

  • Client cherchant un premier investissement en actions.
  • Client demandant une explication sur le CAC 40 et son rôle.
  • Client confondant action et obligation.
  • Client interrogeant sur les indices ISR et la finance durable (renvoi fiche).
  • Client envisageant un placement structuré à comprendre avant souscription.

Éviter les erreurs

  • Confondre marché primaire (émission) et secondaire (négociation existants).
  • Présenter les performances passées comme indicatives des performances futures.
  • Confondre OPCVM (gestion collective) et investissement direct.
  • Ignorer le test d'adéquation MIF II pour les placements.
  • Présenter les produits structurés sans explication des sous-jacents et risques.

Acquérir les gestes

  • Présenter les instruments avec leurs caractéristiques (rendement attendu, risque, liquidité).
  • Articuler chaque proposition avec le test MIF II et le profil de risque.
  • Remettre la documentation KID/DICI avant souscription.
  • Renvoyer aux fiches dédiées (PEA, AV, OPCVM, MIF II niveau 1 et 2).
  • Tracer le conseil dans le SI.
Le réflexe-cléCartographier les instruments, identifier les acteurs, articuler avec MIF II.
Public visé : Conseillers clientèle particuliers, chargés de clientèle en agence bancaire
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Cartographier les principaux instruments financiers : actions (titre de propriété), obligations (titre de créance), OPCVM (gestion collective), produits dérivés (couverture ou spéculation), structurés (paquet de plusieurs instruments).
  • Distinguer marché primaire (émission) et marché secondaire (négociation des titres existants — Euronext Paris).
  • Identifier les acteurs : émetteurs, investisseurs, courtiers, négociateurs, dépositaires (Euroclear), autorités (AMF en France, ESMA en UE).
  • Présenter les principaux indices : CAC 40, Euro Stoxx 50, S&P 500, MSCI World.
  • Articuler avec MIF II : test d'adéquation pour les placements (L. 533-13 CMF), profil de risque, document KID.

Programme détaillé

  1. Chapitre 1 : Cartographie des instruments
  2. → Actions (titre de propriété)
  3. → Obligations (titre de créance)
  4. → OPCVM (gestion collective)
  5. → Produits dérivés et structurés
  6. Chapitre 2 : Marchés et acteurs
  7. → Primaire (émission) vs secondaire (négociation)
  8. → Euronext Paris, places européennes
  9. → Émetteurs, investisseurs, courtiers, dépositaires
  10. → AMF, ESMA
  11. Chapitre 3 : Indices
  12. → CAC 40, Euro Stoxx 50
  13. → S&P 500, MSCI World
  14. → Indices ISR (renvoi fiche)
  15. Chapitre 4 : Cadre réglementaire
  16. → MIF II (L. 533-13 CMF)
  17. → KID / DICI
  18. → SFDR (renvoi fiche finance durable)

Méthodes pédagogiques

Cartographie commentée. Lecture d'un KID. Démonstration des indices.

Évaluation

QCM instruments. Cas pratique : présenter à un profil équilibré une allocation diversifiée.