fondamental(e) · la signature de Sabatier Formation en version essentielle

La culture économique et financière du conseiller : repères essentiels

Durée · 2h Format · Classe virtuelle Secteur · Banque Réf. F212-la-culture-economique-et-financiere-du-c

Utile demain matinMaîtriser les repères macro (inflation, taux, PIB, change) pour décoder l'actualité et répondre aux questions clients sans paniquer.

Repérer les signaux

  • Client posant une question macro pendant un rendez-vous
  • Actualité économique impactant directement les produits
  • Méconnaissance des liens entre taux directeurs et crédit immobilier

Éviter les erreurs

  • Donner un avis personnel sur la politique monétaire
  • Confondre inflation et hausse des taux
  • Décrocher dès que le client sort des produits

Acquérir les gestes

  • Maîtriser les 5 repères : inflation, taux directeur, OAT 10 ans, € / $, PIB
  • Lier l'actualité macro aux décisions client (épargne, crédit, AV)
  • Renvoyer aux sources officielles (BdF, INSEE, BCE) si question pointue
Le réflexe-cléLa culture éco n'est pas du luxe : c'est ce qui permet de tenir une conversation à hauteur du client.
Public visé : Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Maîtriser les indicateurs macroéconomiques utiles au conseiller : taux directeur BCE, inflation HICP, courbe des taux souverains, PIB et croissance.
  • Articuler ces indicateurs avec la situation du client : impact taux courts sur les livrets, impact taux longs sur les emprunteurs, impact inflation sur les fonds euros.
  • Mettre à jour ses repères sur l'architecture du système bancaire français à chaque évolution institutionnelle significative.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Maîtriser les repères macro (inflation, taux, PIB, change) pour décoder l'actualité et répondre aux questions clients sans paniquer
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Client posant une question macro pendant un rendez-vous
    • Actualité économique impactant directement les produits
    • Méconnaissance des liens entre taux directeurs et crédit immobilier
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Donner un avis personnel sur la politique monétaire
    • Confondre inflation et hausse des taux
    • Décrocher dès que le client sort des produits
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Maîtriser les 5 repères : inflation, taux directeur, OAT 10 ans, € / $, PIB
    • Lier l'actualité macro aux décisions client (épargne, crédit, AV)
    • Renvoyer aux sources officielles (BdF, INSEE, BCE) si question pointue
  6. Le réflexe-clé à ancrer : La culture éco n'est pas du luxe : c'est ce qui permet de tenir une conversation à hauteur du client.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Classe virtuelle interactive : apports produit avec sondages, construction d'argumentaire en sous-salles, simulation d'entretien en binôme, restitution croisée. Argumentaire-pivot, banque d'objections et fiche conseil en PDF.

Évaluation

Évaluation en 2 temps : (1) QCM produit de 15 questions (score min. 70 %), (2) jeu de rôle d'entretien : découverte → préconisation → objection → engagement. Critères : adéquation produit/besoin, traçabilité du conseil. Évaluation à chaud + à froid à 60 jours.