fondamental(e) · la signature de Sabatier Formation en version essentielle

Le devoir de conseil en assurance : traçabilité et formalisation (DDA niveau 2)

Durée · 1 jour Format · Présentiel Secteur · Assurance Réf. F173-le-devoir-de-conseil-en-assurance-tracab
DDACette formation peut contribuer au développement professionnel continu des collaborateurs concernés par la distribution d'assurance, sous réserve de son adéquation avec leur fonction, les produits distribués et le plan de formation de l'entreprise (art. L. 511-2 et R. 512-13-1 du Code des assurances ; arrêté du 26 septembre 2018).

Utile demain matinTracer le devoir de conseil au-delà du minimum DDA pour résister à une réclamation 2 ans après la vente.

Repérer les signaux

  • Fiche conseil sans motivation produit (juste cases cochées)
  • Absence de trace des alternatives présentées au client
  • Modifications du contrat non documentées par avenant motivé

Éviter les erreurs

  • Faire signer une fiche pré-remplie sans entretien réel
  • Stocker la fiche conseil dans un dossier papier non indexé
  • Préconiser sans avoir analysé la situation patrimoniale globale

Acquérir les gestes

  • Rédiger 3-5 lignes manuscrites ou typées qui justifient le produit
  • Conserver la trace des alternatives écartées et pourquoi
  • Mettre à jour la fiche à chaque évolution de la situation client
Le réflexe-cléUne fiche conseil bien motivée vaut 10 minutes ; une réclamation mal défendue coûte des mois.
Public visé : Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Prérequis : Expérience de 6 mois minimum dans le secteur recommandée

Objectifs pédagogiques

  • Savoir tracer le devoir de conseil au-delà du minimum DDA pour résister à une réclamation 2 ans après la vente en situation réelle.
  • Repérer en situation : fiche conseil sans motivation produit ou absence de trace des alternatives présentées au client.
  • Ne pas faire signer une fiche pré-remplie sans entretien réel ; ne pas stocker la fiche conseil dans un dossier papier non indexé.
  • Adopter les gestes professionnels : rédiger 3-5 lignes manuscrites ou typées qui justifient le produit et conserver la trace des alternatives écartées et pourquoi.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Tracer le devoir de conseil au-delà du minimum DDA pour résister à une réclamation 2 ans après la vente
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Fiche conseil sans motivation produit (juste cases cochées)
    • Absence de trace des alternatives présentées au client
    • Modifications du contrat non documentées par avenant motivé
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Faire signer une fiche pré-remplie sans entretien réel
    • Stocker la fiche conseil dans un dossier papier non indexé
    • Préconiser sans avoir analysé la situation patrimoniale globale
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Rédiger 3-5 lignes manuscrites ou typées qui justifient le produit
    • Conserver la trace des alternatives écartées et pourquoi
    • Mettre à jour la fiche à chaque évolution de la situation client
  6. Le réflexe-clé à ancrer : Une fiche conseil bien motivée vaut 10 minutes ; une réclamation mal défendue coûte des mois.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Journée présentielle structurée autour de la mise en situation : analyse de cas réels anonymisés, exercice collectif de détection des signaux, atelier d'écriture sur les erreurs à éviter, jeu de rôle filmé sur les gestes professionnels avec débriefing croisé. Apports théoriques (30 %) en appui des situations (70 %). Support remis : mémo réflexes + check-list opérationnelle.

Évaluation

Mise en situation finale individuelle : l'apprenant reçoit un cas réel anonymisé, identifie les signaux, liste les erreurs à éviter et décrit les gestes professionnels à adopter. Critère de réussite : 4/5 signaux identifiés et 3/3 gestes correctement décrits. Évaluation à chaud (satisfaction + acquis), évaluation à froid à 60 jours (impact terrain).