fondamental(e) · la signature de Sabatier Formation en version essentielle

Le prélèvement SEPA : fonctionnement et mandats

Durée · 1h30 Format · Classe virtuelle Secteur · Banque Réf. F044-le-prelevement-sepa-fonctionnement-et-ma

Utile demain matinConseiller le client sur ses prélèvements (autorisation, opposition, rejet) sans le laisser perdre la maîtrise de son budget.

Repérer les signaux

  • Multiplication des prélèvements rejetés (signal de fragilité)
  • Mandat de prélèvement signé en ligne sans relecture par le client
  • Opposition tardive à un prélèvement (au-delà des 8 semaines)

Éviter les erreurs

  • Considérer 'le client a signé le mandat' = pas de droit de refus
  • Refuser une opposition dans le délai légal (8 semaines)
  • Oublier d'expliquer le mandat SDD CORE vs B2B

Acquérir les gestes

  • Présenter au client la liste de ses mandats actifs et leur révocation
  • Informer sur les délais d'opposition (8 sem CORE, 13 mois si non autorisé)
  • Activer la régularisation rapide si rejet pour incident technique
Le réflexe-cléLe mandat est une autorisation, pas une dette à vie. Le client garde la main.
Public visé : Chargés d'accueil bancaire, conseillers de services, agents en contact direct avec la clientèle
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Sécuriser le virement / prélèvement SEPA (RIB, mandat, délai).
  • Expliquer au client les recours en cas d'erreur ou de rejet.
  • Tracer la vigilance LCB-FT proportionnée au montant et au bénéficiaire.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Conseiller le client sur ses prélèvements (autorisation, opposition, rejet) sans le laisser perdre la maîtrise de son budget
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Multiplication des prélèvements rejetés (signal de fragilité)
    • Mandat de prélèvement signé en ligne sans relecture par le client
    • Opposition tardive à un prélèvement (au-delà des 8 semaines)
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Considérer 'le client a signé le mandat' = pas de droit de refus
    • Refuser une opposition dans le délai légal (8 semaines)
    • Oublier d'expliquer le mandat SDD CORE vs B2B
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Présenter au client la liste de ses mandats actifs et leur révocation
    • Informer sur les délais d'opposition (8 sem CORE, 13 mois si non autorisé)
    • Activer la régularisation rapide si rejet pour incident technique
  6. Le réflexe-clé à ancrer : Le mandat est une autorisation, pas une dette à vie. Le client garde la main.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Classe virtuelle structurée : apports synchrones avec sondages, étude de cas en sous-salles, restitution croisée. Mémo opérationnel et fiche-réflexe en PDF.

Évaluation

QCM de 20 questions (score min. 70 %) + cas pratique de synthèse appliqué au sujet. Évaluation à chaud (satisfaction et acquis) en fin de session, évaluation à froid à 60 jours (impact sur la pratique).