Les bases du contrôle interne en agence
Utile demain matinAppliquer les contrôles internes (premier et deuxième niveau) dans la pratique quotidienne sans alourdir le service client.
Repérer les signaux
- Opération significative sans double signature interne
- Pièce justificative non scannée immédiatement
- Anomalie détectée non remontée à la conformité
Éviter les erreurs
- Considérer 'le contrôle, c'est pour les autres'
- Sauter une étape de contrôle au prétexte du temps
- Ne pas tracer une anomalie pour 'ne pas faire de vagues'
Acquérir les gestes
- Appliquer la double signature systématiquement au-delà du seuil
- Scanner immédiatement les pièces dans la GED
- Remonter toute anomalie à la conformité dans la journée
Le réflexe-cléLe contrôle interne, c'est la qualité du collectif. Y participer protège tout le monde.
Public visé : Techniciens et gestionnaires back-office et middle-office bancaires
Prérequis : Expérience de 6 mois minimum dans le secteur recommandée
Objectifs pédagogiques
- Identifier les trois lignes de défense (opérationnels, conformité, audit interne) selon la méthodologie ACPR/Bâle III et leur articulation en agence.
- Conduire un autocontrôle hebdomadaire sur les opérations sensibles (caisse, KYC, sinistres) avec grille standardisée.
- Conserver les pièces et justifications dans le SI conformité pour permettre l'audit interne et le contrôle externe.
Programme détaillé
- Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
- La situation type : Appliquer les contrôles internes (premier et deuxième niveau) dans la pratique quotidienne sans alourdir le service client
- Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
- Opération significative sans double signature interne
- Pièce justificative non scannée immédiatement
- Anomalie détectée non remontée à la conformité
- Les erreurs classiques : cas réels et analyse
- Considérer 'le contrôle, c'est pour les autres'
- Sauter une étape de contrôle au prétexte du temps
- Ne pas tracer une anomalie pour 'ne pas faire de vagues'
- Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
- Appliquer la double signature systématiquement au-delà du seuil
- Scanner immédiatement les pièces dans la GED
- Remonter toute anomalie à la conformité dans la journée
- Le réflexe-clé à ancrer : Le contrôle interne, c'est la qualité du collectif. Y participer protège tout le monde.
- Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
- Évaluation à chaud + remise des supports
Méthodes pédagogiques
Journée présentielle alternant apports procéduraux (35 %) et traitement de dossiers réels (65 %) : entrée, contrôle, écriture comptable, communication. Atelier en binôme sur dossier complet en temps limité. Outils remis : fiche-réflexe par étape, modèles d'écritures, check-list de contrôle interne.
Évaluation
Cas pratique opérationnel : traiter un dossier complet en temps limité (45 min). Critères : pièces vérifiées, écritures conformes, traçabilité documentée. QCM complémentaire de 10 questions. Évaluation à chaud + à froid à 60 jours.