fondamental(e) · la signature de Sabatier Formation en version essentielle

Les opérations de caisse : fondamentaux et procédures

Durée · 1 jour Format · Présentiel Secteur · Banque Réf. F093-les-operations-de-caisse-fondamentaux-et
PérimètreCette formation traite d'un sujet réglementaire ou de conformité. Son rattachement éventuel à une obligation interne de formation doit être apprécié par l'établissement selon la fonction du collaborateur, le périmètre de son activité et son plan de formation.

Utile demain matinLe collaborateur en agence (chargé d'accueil, conseiller polyvalent) traite des opérations de caisse résiduelles (versements, retraits, change manuel selon politique) dans le respect des seuils LCB-FT, du secret bancaire et de la traçabilité.

Repérer les signaux

  • Versement en espèces d'un montant inhabituel sans justification.
  • Retrait en espèces important sans préavis.
  • Change manuel par un non-résident.
  • Opération réalisée pour le compte d'un tiers.
  • Doute sur l'authenticité d'un billet.

Éviter les erreurs

  • Procéder à une opération sensible sans vérification d'identité conforme.
  • Confondre seuil LCB-FT (variable selon nature d'opération) et plafond commercial de l'établissement.
  • Communiquer le motif d'un refus en termes LCB-FT au client (risque de divulgation indirecte).
  • Confondre opération pour compte propre et opération pour compte de tiers.
  • Ne pas signaler un billet douteux selon la procédure (anti-faux billets).

Acquérir les gestes

  • Vérifier identité conforme avant toute opération sensible.
  • Appliquer les seuils LCB-FT à jour.
  • Tracer dans le SI caisse.
  • Escalader à la conformité en cas de doute fondé sans révéler au client.
  • Suivre la procédure anti-faux billets.
Le réflexe-cléVérifier identité + seuil + justification + tracer en SI.
Public visé : Techniciens et gestionnaires back-office et middle-office bancaires
Prérequis : Expérience de 6 mois minimum dans le secteur recommandée

Objectifs pédagogiques

  • Réaliser une opération de caisse standard (versement, retrait, change manuel) selon la politique interne.
  • Identifier les seuils LCB-FT déclenchant vigilance renforcée ou justificatif (renvoi fiche LCB-FT N2).
  • Appliquer la procédure d'identification du client (CMF L. 561-5 et s.).
  • Tracer chaque opération dans le SI caisse avec horodatage.
  • Refuser une opération en cas de doute fondé et escalader à la conformité.

Programme détaillé

  1. Chapitre 1 : Cadre
  2. → CMF L. 561-5 et suivants (identification, vigilance)
  3. → Secret bancaire L. 511-33
  4. → Procédures internes de caisse
  5. Chapitre 2 : Opérations standard
  6. → Versement, retrait
  7. → Change manuel
  8. → Plafonds internes
  9. Chapitre 3 : Vigilance LCB-FT
  10. → Seuils et déclencheurs
  11. → Justification
  12. → Articulation avec le correspondant LCB-FT (renvoi fiche)
  13. Chapitre 4 : Situations sensibles
  14. → Refus motivé interne
  15. → Anti-faux billets
  16. → Traçabilité

Méthodes pédagogiques

Mises en situation, démonstration des outils de détection. Étude des seuils en vigueur.

Évaluation

QCM seuils et procédures. Cas pratique : instruire 3 opérations (standard, sensible, refus).