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Solvabilité II : principes généraux pour les non-spécialistes

Durée · 1h30 Format · Classe virtuelle Secteur · Assurance Réf. F231-solvabilite-ii-principes-generaux-pour-l
DDACette formation peut contribuer au développement professionnel continu des collaborateurs concernés par la distribution d'assurance, sous réserve de son adéquation avec leur fonction, les produits distribués et le plan de formation de l'entreprise (art. L. 511-2 et R. 512-13-1 du Code des assurances ; arrêté du 26 septembre 2018).

Utile demain matinExpliquer simplement le ratio SCR/MCR à un commercial, un manager ou un dirigeant sans se perdre dans la technique.

Repérer les signaux

  • Question 'pourquoi on baisse les fonds euros ?' (souvent : contrainte SCR)
  • Décisions tarifaires non comprises côté commercial
  • Communication aux actionnaires faisant état de 'pression réglementaire'

Éviter les erreurs

  • Confondre SCR (solvency capital required) et MCR (minimum)
  • Ignorer le pilier 2 (gouvernance) et pilier 3 (transparence)
  • Présenter Solvabilité II comme une 'contrainte' sans expliquer l'utilité

Acquérir les gestes

  • Expliquer le ratio SCR en analogie banque (fonds propres / risques)
  • Lier l'impact Solvabilité II aux décisions produit visibles du client
  • Distinguer les 3 piliers en 3 phrases (quantitatif, gouvernance, communication)
Le réflexe-cléSolvabilité II n'est pas la guerre, c'est le code de la route. Bien compris, il facilite la circulation.
Public visé : Tout collaborateur du secteur bancaire ou assurantiel soumis aux obligations réglementaires
Prérequis : Aucun prérequis spécifique — formation accessible aux nouveaux entrants

Objectifs pédagogiques

  • Savoir expliquer simplement le ratio SCR/MCR à un commercial, un manager ou un dirigeant sans se perdre dans la technique en situation réelle.
  • Repérer en situation : question 'pourquoi on baisse les fonds euros ?' ou décisions tarifaires non comprises côté commercial.
  • Ne pas confondre SCR ; ne pas ignorer le pilier 2.
  • Adopter les gestes professionnels : expliquer le ratio SCR en analogie banque et lier l'impact Solvabilité II aux décisions produit visibles du client.

Programme détaillé

  1. Cadrage : pourquoi ce sujet aujourd'hui — enjeux, sinistralité, contrôle interne
  2. La situation type : Expliquer simplement le ratio SCR/MCR à un commercial, un manager ou un dirigeant sans se perdre dans la technique
  3. Repérage des signaux d'alerte en situation réelle (exercice collectif)
    • Question 'pourquoi on baisse les fonds euros ?' (souvent : contrainte SCR)
    • Décisions tarifaires non comprises côté commercial
    • Communication aux actionnaires faisant état de 'pression réglementaire'
  4. Les erreurs classiques : cas réels et analyse
    • Confondre SCR (solvency capital required) et MCR (minimum)
    • Ignorer le pilier 2 (gouvernance) et pilier 3 (transparence)
    • Présenter Solvabilité II comme une 'contrainte' sans expliquer l'utilité
  5. Les gestes professionnels : mise en pratique (jeux de rôle)
    • Expliquer le ratio SCR en analogie banque (fonds propres / risques)
    • Lier l'impact Solvabilité II aux décisions produit visibles du client
    • Distinguer les 3 piliers en 3 phrases (quantitatif, gouvernance, communication)
  6. Le réflexe-clé à ancrer : Solvabilité II n'est pas la guerre, c'est le code de la route. Bien compris, il facilite la circulation.
  7. Plan d'action personnel : 3 actions à mettre en œuvre dès demain matin
  8. Évaluation à chaud + remise des supports

Méthodes pédagogiques

Classe virtuelle interactive en 2 modules : (1) analyse collective de cas réels via outil de partage d'écran et sondages, (2) jeux de rôle en sous-salles virtuelles avec débriefing. Apports théoriques courts (25 %) en appui des situations (75 %). Mémo réflexes + check-list opérationnelle remis en PDF.

Évaluation

Mise en situation finale individuelle : l'apprenant reçoit un cas réel anonymisé, identifie les signaux, liste les erreurs à éviter et décrit les gestes professionnels à adopter. Critère de réussite : 4/5 signaux identifiés et 3/3 gestes correctement décrits. Évaluation à chaud (satisfaction + acquis), évaluation à froid à 60 jours (impact terrain).